Zahlungsverzögerungen
Ein wichtiger Kunde zahlt verspätet.
Zahlungsverzögerung, saisonale Spitze, Verspätung eines wichtigen Kunden, günstiger Einkauf: Eine revolvierende Liquiditätslinie verschafft Ihnen Spielraum, ohne dass Sie bei jedem Bedarf einen neuen Kredit verhandeln müssen.
Selbst gut geführte Unternehmen erleben Liquiditätsschwankungen: verspätet bezahlte Kundenrechnungen, Sozialabgaben oder Steuern, die in bestimmten Monaten anfallen, Saisonalität, vorzufinanzierende Aufträge. Diese punktuellen Engpässe rechtfertigen keinen langfristigen Kredit, müssen aber gedeckt werden.
Unsere Liquiditätslinie ist eine verfügbare Reserve, die Sie innerhalb der vereinbarten Limite frei nutzen und zurückzahlen, sobald die Zahlungen eingehen. Sie zahlen Zinsen nur auf die tatsächlich beanspruchten Beträge.
Die Linie wird für zwölf Monate eingerichtet und nach Prüfung Ihrer Abschlüsse erneuert. Bei Bedarf kann sie für Unternehmen mit langen Kundenfristen durch eine forderungsbesicherte Finanzierung ergänzt werden.
Punktuelle Bedürfnisse, welche die Linie ohne zusätzliche Formalitäten auffängt.
Ein wichtiger Kunde zahlt verspätet.
Fixkosten in der Nebensaison.
MWST, Steuern oder Sozialabgaben konzentriert.
Lager zu günstigen Preisen, Barzahlung.
Vorfinanzierung von Arbeiten vor der Zahlung.
Punktueller Betriebskapitalbedarf.
BetriebskapitalWas unsere Begleitung von einem Standardangebot unterscheidet.
Eine verfügbare Reserve für Unvorhergesehenes.
Sie zahlen nur, was Sie nutzen.
Freie Bezüge und Rückzahlungen.
Keine neue Anfrage bei jedem Bedarf.
Klare Übersicht über die Beanspruchung.
Der Ihre Tätigkeit kennt.
Richtwerte. Die definitiven Konditionen hängen von Ihrem Dossier ab und stehen in Ihrer schriftlichen Offerte.
Die Liquiditätslinie deckt punktuelle Bedürfnisse. Ein dauerhafter Liquiditätsbedarf gehört eher zu einer Betriebskapitalfinanzierung oder zu einer Stärkung der Eigenmittel.
Ein repräsentativer Fall [ZU PRÜFEN], anonymisiert dargestellt.
Ein Bauunternehmen mit 60 Mitarbeitenden gewinnt einen öffentlichen Auftrag, dessen Akontozahlungen nach 60 Tagen erfolgen, während Löhne und Lieferanten monatlich bezahlt werden müssen.
Eine Liquiditätslinie von CHF 900'000 wird eingerichtet, im Laufe der Baustelle beansprucht und mit jeder Zahlung der Bauherrschaft zurückgeführt.
Die Baustelle verläuft ohne Liquiditätsengpass, und das Unternehmen kann gleichzeitig weitere Ausschreibungen beantworten.
Eine Linie lässt sich leichter einrichten, wenn alles gut läuft. Stellen Sie uns Ihre Abschlüsse jetzt vor.
Ein einziger Ansprechpartner, ein klarer Zeitplan.
Analyse Ihres Bedarfs und Ihres Liquiditätszyklus.
Prüfung Ihrer Abschlüsse und Grundsatzentscheid innert 48 Std.
Betrag, Laufzeit, Konditionen und Sicherheiten.
Freie Nutzung innerhalb der vereinbarten Limite.
Antworten auf Fragen zur Liquiditätslinie.
Das Prinzip ist ähnlich, doch die Linie ist auf Ihren tatsächlichen Zyklus ausgelegt und wird von einem Analysten begleitet, der Ihr Unternehmen kennt.
Nein. Lediglich eine allfällige, in der Offerte ausgewiesene Bereitstellungskommission fällt auf dem nicht beanspruchten Teil an.
Sie wird jedes Jahr nach Prüfung Ihrer Jahresabschlüsse erneuert.
Das ist nicht zu empfehlen: Eine langfristige Investition sollte mit einem mittelfristigen Kredit finanziert werden.
Je nach Betrag: Kundenforderungen, Lager oder Bürgschaft der Geschäftsleitung.
In der Regel wenige Tage nach Unterzeichnung der Offerte.
Ein Analyst prüft Ihren Liquiditätszyklus und schlägt Ihnen eine Linie vor, die zu Ihrer Tätigkeit passt.